苏州贷款中介巨头被“一锅端”，多地清理整顿不法中介_新浪财经

　　21世纪经济报道记者杨梦雪上海报道

　　3月中旬，苏州电销贷款中介巨头“中企企祥”被警方“一锅端”的消息传出。21世纪经济报道记者多方核实了这一消息。此外，据记者了解，上海警方此次以涉嫌诈骗罪的名义查封了苏州2家、无锡1家贷款中介公司，均为中(zhong)企企祥（苏州）科技有限(xian)公司及其(qi)(qi)关联公司。其(qi)(qi)中(zhong)，职场位于苏州工业园(yuan)区太(tai)平金(jin)融(rong)大(da)厦的中(zhong)企企祥总部，员工规模或达上(shang)千人。

　　多位知情人士对记者分析，中企企祥业务范围较广，根据管辖原则，此次事件中上海警方“跨省查封”或与有受害人在上海报警有关。而此次抓捕中，中企企祥涉案人数达数百位之多。某知情人士对记者表示，无锡最初100多人涉案，目前公司高层仍被羁押；苏州最初涉及600多人，后来普通员工陆续取保候审。

　　此外(wai)，记者了解到多(duo)(duo)地此前已陆续(xu)清(qing)退(tui)此类贷款(kuan)中介机构，上海(hai)、湖北(bei)等多(duo)(duo)地也曾(ceng)发文(wen)警示(shi)风险、整治不法机构。

　　多个贷款中介被查封

　　中企(qi)企(qi)祥官网目前(qian)已无法打(da)开(kai)。其此前(qian)的一则官方介绍显示，中企(qi)企(qi)祥（苏(su)(su)州）科技有限公(gong)司成立(li)于(yu)2021年，总部位于(yu)苏(su)(su)州自(zi)贸区金融核(he)心(xin)CBD ，是一家贷款(kuan)咨询服务(wu)平台，以(yi)个(ge)人(ren)信用贷款(kuan)、企(qi)业信用贷款(kuan)、抵(di)押贷款(kuan)为三大核(he)心(xin)支柱产品。

　　在(zai)当地(di)贷款中介行业内(nei)，中企企祥(xiang)甚至有“黄埔军校(xiao)”的名号。

　　“中企也是苏州工业园区企业贷款行业的‘黄埔军校’了，基本园区做企业贷款的多多少少都是这个公司出来的。他们不说是苏州第一吧，工业园区第一是可以算得上的。”某知情人士对记者表示。

　　中企企祥此次被查封同样引起当地同行的关注。苏州另一贷款中介员工对记者表示，受此影响，其所在的公司也停工几天，本周一已正(zheng)常(chang)上班。

　　在此之前，去年8月上海警方还曾查封苏州另一贷款中介机构“中槿仕佳”，其职场直至去年10月左右才解封清退。另一位知情人士直言，“中槿仕佳一帮管理人的业务模式是从今年被抓的中企企祥公司学习来的”。据悉，中槿仕佳高管目前因涉嫌诈骗被逮捕，一般业务员在检察院审查阶段认罪不起诉。

　　此(ci)前亦有(you)传闻(wen)称(cheng)中企企祥(xiang)总部(bu)或将搬(ban)离苏(su)州。有(you)知情人(ren)士对(dui)记者(zhe)透露(lu)，其此(ci)次被封的职(zhi)场本(ben)应在6月份到期，“没想(xiang)到还没到续租就被抓了”。另据记者(zhe)了解，中企企祥(xiang)总部(bu)职(zhi)场所在的写字楼也早已(yi)有(you)意清退这(zhei)类机(ji)(ji)构(gou)，从去(qu)年起已(yi)经不再接纳除(chu)基金(jin)证券(quan)保(bao)险等正规持(chi)牌机(ji)(ji)构(gou)之外的所谓“金(jin)融机(ji)(ji)构(gou)”。

　　多地整治(zhi)不法机(ji)构(gou)

　　除了(le)近(jin)期(qi)中企企祥3个公司被(bei)警方查封(feng)，记者还了(le)解到多地(di)此前已陆续清退此类贷款(kuan)中介(jie)机构。

　　仅以此次涉及的苏(su)(su)州工业园(yuan)(yuan)区为例，其对于(yu)此类贷(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)中介(jie)或助(zhu)贷(dai)机构(gou)的清退早已开始。上述知情人士对记者(zhe)表示，在去年(nian)国(guo)庆之(zhi)后到年(nian)末(mo)，苏(su)(su)州工业园(yuan)(yuan)区即曾对此类贷(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)中介(jie)公司(si)有(you)过一轮(lun)清理，有(you)贷(dai)款(kuan)(kuan)(kuan)中介(jie)公司(si)“7月刚找好(hao)办公场地(di)，12月份警方就在他们公司(si)门口不让(rang)办公了”。

　　此(ci)前，上海、湖(hu)北等地监(jian)管(guan)部(bu)门(men)也曾陆(lu)续就此(ci)发文(wen)。其中(zhong)，国家金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)监(jian)督管(guan)理总(zong)局(ju)湖(hu)北监(jian)管(guan)局(ju)3月连发两则风(feng)险提(ti)示，提(ti)醒(xing)广大消费者警(jing)惕冒充银行(xing)员工实施诈骗、谨慎选择合适的(de)金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)产品(pin)等。国家金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)监(jian)管(guan)总(zong)局(ju)上海监(jian)管(guan)局(ju)等八部(bu)门(men)2023年12月发布《关于防(fang)范不法(fa)贷款中(zhong)介风(feng)险规范金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)营销行(xing)为(wei)的(de)公(gong)告》，提(ti)醒(xing)市民警(jing)惕不法(fa)贷款中(zhong)介严重危害，同时表示依法(fa)惩(cheng)治违法(fa)犯罪行(xing)为(wei)、规范金(jin)(jin)融(rong)(rong)(rong)营销活动等。

　　国家金(jin)融(rong)(rong)监(jian)管总局上海(hai)监(jian)管局在(zai)上述公告(gao)中(zhong)(zhong)提及(ji)，2023年以来其(qi)推进不法(fa)(fa)(fa)(fa)贷(dai)款(kuan)(kuan)中(zhong)(zhong)介专(zhuan)项(xiang)治理行动，加强行刑衔(xian)接，联动公安(an)检察法(fa)(fa)(fa)(fa)院等机关推进刑事(shi)打击(ji)，严厉查处不法(fa)(fa)(fa)(fa)贷(dai)款(kuan)(kuan)中(zhong)(zhong)介实施或参与的(de)贷(dai)款(kuan)(kuan)诈骗(pian)、信用卡诈骗(pian)、非(fei)法(fa)(fa)(fa)(fa)经营(ying)、套(tao)路诈骗(pian)等各类信贷(dai)领域违法(fa)(fa)(fa)(fa)犯罪，维(wei)护金(jin)融(rong)(rong)机构资金(jin)安(an)全和(he)人民群众合法(fa)(fa)(fa)(fa)权益，有力保障金(jin)融(rong)(rong)秩序稳定(ding)。上海(hai)地区累计(ji)侦(zhen)破信贷(dai)领域经济犯罪案件(jian)200余起，捣毁各类犯罪团伙100余个，挽回(hui)经济损失1.15余亿元。下一步，金(jin)融(rong)(rong)监(jian)管部门(men)、市场监(jian)管部门(men)、公安(an)检察法(fa)(fa)(fa)(fa)院等司法(fa)(fa)(fa)(fa)机关将(jiang)继(ji)续完善专(zhuan)项(xiang)协作机制，开展联合整治，依法(fa)(fa)(fa)(fa)查处不法(fa)(fa)(fa)(fa)贷(dai)款(kuan)(kuan)中(zhong)(zhong)介组织或个人的(de)违法(fa)(fa)(fa)(fa)违规活动等。